A transi\u00e7\u00e3o de fortunas entre gera\u00e7\u00f5es ganha cada vez mais import\u00e2ncia na gest\u00e3o de patrim\u00f4nio. Family offices e private banks atuam para preparar a pr\u00f3xima gera\u00e7\u00e3o n\u00e3o apenas para herdar, mas para administrar, preservar e ampliar capitais. A chamada \u201ceduca\u00e7\u00e3o financeira\u201d come\u00e7a cedo, segundo especialistas ouvidos pela reportagem.<\/p>\n
Para o Ita\u00fa Private, o planejamento deve unir patrim\u00f4nio, sucess\u00e3o e educa\u00e7\u00e3o. Entender a sucess\u00e3o como processo ajuda a reduzir conflitos e preservar valor entre gera\u00e7\u00f5es, explica Fernando Beyruti. Autonomia dentro de regras definidas \u00e9 vista como essencial, segundo Luciana Guaspari, do Santander Private Banking.<\/p>\n
A nova gera\u00e7\u00e3o busca prop\u00f3sito e valores alinhados, com maior interesse por ativos alternativos ligados a tecnologia e impacto. A tend\u00eancia \u00e9 de maior engajamento com pautas ambientais e sociais, aponta Yuri Freitas, do UBS Global Wealth Management no Brasil.<\/p>\n
Herdeiros tamb\u00e9m podem residir em diferentes pa\u00edses, o que exige compreens\u00e3o das regula\u00e7\u00f5es de v\u00e1rias jurisdi\u00e7\u00f5es. Essa vis\u00e3o comp\u00f5e a governan\u00e7a patrimonial necess\u00e1ria para decis\u00f5es transfronteiri\u00e7as, segundo Guaspari.<\/p>\n
A prepara\u00e7\u00e3o envolve educa\u00e7\u00e3o financeira, planejamento sucess\u00f3rio e acompanhamento pr\u00f3ximo. O Ita\u00fa mant\u00e9m o Finance Academy, com m\u00f3dulos para sucessores e trilha Teens, al\u00e9m de eventos como o FWAG, criado em 2008 para entender a sucess\u00e3o.<\/p>\n
O UBS trabalha com capacita\u00e7\u00e3o t\u00e9cnica, governan\u00e7a familiar e redes de relacionamento. Entrevistas confidenciais ajudam a mapear valores e tens\u00f5es, resultando em um protocolo que formaliza princ\u00edpios familiares.<\/p>\n
A governan\u00e7a pode incluir um conselho de fam\u00edlia e, em alguns casos, conselheiros independentes. A Santander Private Banking enfatiza a introdu\u00e7\u00e3o gradual de conceitos de investimento e planejamento patrimonial nos programas.<\/p>\n
Planejar a sucess\u00e3o \u00e9 visto como vis\u00e3o estrat\u00e9gica para reduzir riscos e manter o patrim\u00f4nio a longo prazo. Conversas abertas ajudam a prevenir conflitos entre membros da fam\u00edlia.<\/p>\n
Entre erros comuns est\u00e3o a \u00eanfase exclusiva em aspectos tribut\u00e1rios. Valores, prop\u00f3sito e inten\u00e7\u00e3o dos envolvidos ganham import\u00e2ncia para a sustentabilidade do patrim\u00f4nio.<\/p>\n
Especialistas lembram que a forma\u00e7\u00e3o em casa n\u00e3o basta. Viv\u00eancia pr\u00e1tica \u00e9 essencial para que herdeiros atuem com autonomia na gest\u00e3o financeira da fam\u00edlia.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"