A Financial Conduct Authority (FCA) multou a Nationwide Building Society em \u00a344 milh\u00f5es por falhas graves de controles contra crime financeiro entre 2016 e 2021. A institui\u00e7\u00e3o n\u00e3o tinha contas comerciais dispon\u00edveis, o que levantou riscos de monitoramento. A decis\u00e3o aponta que clientes usaram contas pessoais para atividades comerciais, violando termos da pr\u00f3pria institui\u00e7\u00e3o. O resultado foi uma fraude de Covid que gerou \u00a327,3 milh\u00f5es em 13 meses.<\/p>\n
A fraude envolveu 24 pagamentos irregulares de furlough vinculados ao Covid, com \u00a326 milh\u00f5es depositados em apenas oito dias. O HM Revenue and Customs conseguiu recuperar \u00a326,5 milh\u00f5es dos fraudadores; cerca de \u00a3800 mil permanecem n\u00e3o recuperados, mantendo o er\u00e1rio p\u00fablico em exposi\u00e7\u00e3o diante das falhas da institui\u00e7\u00e3o.<\/p>\n
A Nationwide reconheceu as falhas e informou que identificou as irregularidades por meio de auditorias internas, anunciando coopera\u00e7\u00e3o total com a investiga\u00e7\u00e3o regulat\u00f3ria e um esfor\u00e7o de melhoria cont\u00ednua. Desde 2021, a institui\u00e7\u00e3o investiu significativamente no fortalecimento de controles de crimes econ\u00f4micos por meio de um programa de transforma\u00e7\u00e3o.<\/p>\n
A FCA ressaltou que as fraquezas administrativas e de governan\u00e7a permitiram que sinais de alerta n\u00e3o fossem acionados a tempo, com consequ\u00eancias para o combate a crimes financeiros. A autoridade reiterou a import\u00e2ncia de institui\u00e7\u00f5es financeiras manterem vigil\u00e2ncia constante sobre o risco de uso indevido de contas.<\/p>\n
Therese Chambers, diretora executiva de fiscaliza\u00e7\u00e3o da FCA, enfatizou que o refor\u00e7o de controles \u00e9 essencial e que bancos e sociedades devem manter padr\u00f5es elevados para mitigar fraudes. O regulador destacou que a atua\u00e7\u00e3o de atua\u00e7\u00e3o proativa \u00e9 crucial para proteger o patrim\u00f4nio p\u00fablico.<\/p>\n
A Nationwide afirmou que as melhorias implementadas visam evitar a recorr\u00eancia de falhas semelhantes e reiterou seu compromisso com a prote\u00e7\u00e3o dos clientes e da economia brit\u00e2nica. A institui\u00e7\u00e3o destacou que n\u00e3o houve perda financeira para clientes como resultado direto dessas falhas.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"