O Banco Master, institui\u00e7\u00e3o com ativos estimados em 80 bilh\u00f5es de reais, teve a liquidez questionada antes de ser encerrada pelo Banco Central em novembro passado. Em depoimento \u00e0 Pol\u00edcia Federal, o atual diretor de Fiscaliza\u00e7\u00e3o do BC disse que a liquidez real do grupo, na pr\u00e1tica, era de apenas alguns milh\u00f5es de reais, bastante aqu\u00e9m do necess\u00e1rio para um conglomerado desse porte. A den\u00fancia envolve suposta fraude envolvendo t\u00edtulos e ativos supervalorizados.<\/p>\n
As investiga\u00e7\u00f5es apontam que o modelo de neg\u00f3cios do Master girava em torno de certificados de dep\u00f3sito (CDBs) apoiados pelo Fundo Garantidor de Cr\u00e9dito. A autarquia afirma que a promessa de rentabilidade acima da m\u00e9dia do mercado mascarava riscos elevados assumidos para sustentar o fluxo de capta\u00e7\u00e3o de recursos de clientes. O banco alegou crise de liquidez, mas afirmou ter honrado compromissos antes da liquida\u00e7\u00e3o.<\/p>\n
Ao longo de 2023 e 2024, o Master teria recorrido a triangula\u00e7\u00f5es entre fundos de investimento para manter a opera\u00e7\u00e3o, segundo o BC. Recursos eram emprestados a empresas criadas apenas para movimenta\u00e7\u00e3o de capital, que aplicavam em fundos de terceiros e, por fim, acabavam reinvestidos em ativos pouco l\u00edquidos ou sem lastro real, o que gerou inflacionamento de ativos.<\/p>\n
As apura\u00e7\u00f5es indicam uso de empresas de fachada e de carteiras de cr\u00e9dito consignado para simular liquidez. Em opera\u00e7\u00f5es de venda de cr\u00e9ditos, o Master teriam adquirido direitos de receb\u00edveis sem documenta\u00e7\u00e3o comprobat\u00f3ria suficiente, com repasse a terceiros de forma at\u00edpica. A investiga\u00e7\u00e3o aponta ind\u00edcios de que houve tentativa de rolar vencimentos para manter a apar\u00eancia de solv\u00eancia.<\/p>\n
A PF e o BC exibem ind\u00edcios de que o Master comprou direitos credit\u00f3rios de terceiros sem obriga\u00e7\u00e3o solid\u00e1ria, repassando-os a outras institui\u00e7\u00f5es. Entre as opera\u00e7\u00f5es, destacam-se transa\u00e7\u00f5es envolvendo a Tirreno Consultoria, com v\u00ednculos a um conjunto de sociedades de fachada. A tiragem de fundos e a troca de ativos teriam ocorrido sem a devida documenta\u00e7\u00e3o, segundo as apura\u00e7\u00f5es.<\/p>\n
Relatos indicam que o Master pagou a Tirreno, com intuito de obter cartas de cr\u00e9dito e ativos para quitar compromissos, mas a documenta\u00e7\u00e3o necess\u00e1ria n\u00e3o foi apresentada. Em seguida, parte desses ativos teria sido vendida ao BRB, por valores superiores aos receb\u00edveis efetivamente transferidos, conforme avalia\u00e7\u00e3o das autoridades.<\/p>\n
A an\u00e1lise do BC aponta que as carteiras de cr\u00e9dito consignado n\u00e3o possuem correspond\u00eancia real entre devedores e opera\u00e7\u00f5es. Em checagem aleat\u00f3ria de CPFs de pensionistas, n\u00e3o houve confirma\u00e7\u00e3o das transa\u00e7\u00f5es. O BC considerou as opera\u00e7\u00f5es entre Master, Tirreno e BRB com ind\u00edcios de insustentabilidade cont\u00e1bil.<\/p>\n
O ex-presidente e fundador do Master, Daniel Vorcaro, sustenta \u00e0 PF que n\u00e3o houve pagamento \u00e0 Tirreno e que a opera\u00e7\u00e3o foi interrompida antes de concluir. Ele informou ainda ter comunicado a Tirreno sobre a falta de documenta\u00e7\u00e3o. A defesa afirma que os recursos n\u00e3o foram repassados \u00e0 Tirreno.<\/p>\n
A investiga\u00e7\u00e3o tamb\u00e9m envolve o INSS, cuja \u00e1rea interna aponta aus\u00eancia de comprova\u00e7\u00e3o de cr\u00e9dito consignado descontado na folha de pagamento de 251 mil pensionistas. A CPI do INSS no Senado deve apurar o caso para esclarecer a rela\u00e7\u00e3o entre Master, tirreno e outros atores.<\/p>\n
Paulo Henrique Costa, diretor afastado do BRB, apontou \u00e0 PF que o banco p\u00fablico deve enfrentar um preju\u00edzo estimado em 5 bilh\u00f5es de reais relacionado a essas opera\u00e7\u00f5es. O processo continua em apura\u00e7\u00e3o pelas autoridades competentes.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"