- O Ministério Público Federal (MPF) e o Instituto Nacional do Seguro Social (INSS) investigam o Banco Master por fraudes na concessão de empréstimos consignados.
- As investigações começaram após um aumento de contratos, que passaram de 104.876 em 2022 para 2.755.455 em 2024.
- O procurador da República Anselmo Henrique Cordeiro Lopes destacou que o banco registrou R$ 300 milhões em empréstimos consignados, um valor considerado anômalo.
- O INSS identificou relatos de descontos não autorizados em benefícios previdenciários e possíveis fraudes relacionadas ao cartão de benefício consignado Credcesta.
- O presidente do Banco Master, Daniel Vorcaro, afirmou que a instituição não recebeu pedidos de informação e defendeu a segurança do sistema de validação dos empréstimos.
O Ministério Público Federal (MPF) e o Instituto Nacional do Seguro Social (INSS) estão investigando o Banco Master por possíveis fraudes na concessão de empréstimos consignados. As apurações começaram após um aumento expressivo nos contratos, que saltaram de 104.876 em 2022 para 2.755.455 em 2024. O procedimento preparatório foi aberto em 4 de agosto, visando investigar práticas abusivas e a violação de direitos.
O procurador da República Anselmo Henrique Cordeiro Lopes destacou que o banco se tornou um foco devido a um recorde de R$ 300 milhões em empréstimos consignados, considerado “fora da curva normal de mercado”. O MPF também recebeu relatos de descontos não autorizados de benefícios previdenciários, além de possíveis fraudes associadas ao Credcesta, um cartão de benefício consignado.
Histórico de Irregularidades
O Banco Master não é novo em denúncias de irregularidades. Em 2021, o MPF em São Paulo havia denunciado ex-gestores do banco por crimes financeiros, acusando-os de gerar ganhos fictícios entre 2014 e 2016. Além disso, a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) já havia apontado manipulação de preços e operações fraudulentas no mercado de capitais.
O INSS, por sua vez, identificou um aumento significativo nos empréstimos consignados e decidiu abrir um processo administrativo para apurar as irregularidades. A diretora do setor, Márcia Eliza de Souza, encaminhou dados da Dataprev ao MPF, que corroboram a escalada nos contratos.
Resposta do Banco Master
Em resposta às investigações, o presidente do Banco Master, Daniel Vorcaro, afirmou que a instituição não recebeu pedidos de informação sobre os procedimentos. Ele defendeu a execução do produto consignado, garantindo que o sistema de validação é seguro e que o aumento nos contratos é resultado da regulamentação de 2023, que posicionou o banco como líder de mercado.
Atualmente, o Banco Master está em processo de análise para uma possível compra pelo Banco de Brasília (BRB), controlado pelo governo do Distrito Federal. No entanto, a operação foi suspensa pelo Tribunal de Justiça do Distrito Federal, e o BRB já anunciou que irá recorrer da decisão.
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