- A Financial Conduct Authority multou a Nationwide building society em £44 milhões por falhas nos controles de combate a crimes financeiros ao longo de quase cinco anos.
- A autoridade afirmou que clientes usavam contas pessoais para atividades comerciais e a instituição não tinha contas empresariais nem processos adequados para monitorar riscos de crimes financeiros.
- Um esquema de fraude relacionado à Covid resultou em £27,3 milhões pagos a fraudadores em 13 meses, com cerca de £800 mil ainda não recuperados.
- A HM Revenue and Customs conseguiu recuperar £26,5 milhões dos fraudadores, deixando os cofres públicos com prejuízo em razão das falhas da instituição.
- A Nationwide informou que, desde 2021, investiu muito no fortalecimento dos controles de crime econômico, após iniciar um grande programa de transformação em julho de 2021, e cooperou com a investigação.
A Financial Conduct Authority (FCA) multou a Nationwide Building Society em £44 milhões por falhas graves de controles contra crime financeiro entre 2016 e 2021. A instituição não tinha contas comerciais disponíveis, o que levantou riscos de monitoramento. A decisão aponta que clientes usaram contas pessoais para atividades comerciais, violando termos da própria instituição. O resultado foi uma fraude de Covid que gerou £27,3 milhões em 13 meses.
A fraude envolveu 24 pagamentos irregulares de furlough vinculados ao Covid, com £26 milhões depositados em apenas oito dias. O HM Revenue and Customs conseguiu recuperar £26,5 milhões dos fraudadores; cerca de £800 mil permanecem não recuperados, mantendo o erário público em exposição diante das falhas da instituição.
A Nationwide reconheceu as falhas e informou que identificou as irregularidades por meio de auditorias internas, anunciando cooperação total com a investigação regulatória e um esforço de melhoria contínua. Desde 2021, a instituição investiu significativamente no fortalecimento de controles de crimes econômicos por meio de um programa de transformação.
Medidas e resposta
A FCA ressaltou que as fraquezas administrativas e de governança permitiram que sinais de alerta não fossem acionados a tempo, com consequências para o combate a crimes financeiros. A autoridade reiterou a importância de instituições financeiras manterem vigilância constante sobre o risco de uso indevido de contas.
Therese Chambers, diretora executiva de fiscalização da FCA, enfatizou que o reforço de controles é essencial e que bancos e sociedades devem manter padrões elevados para mitigar fraudes. O regulador destacou que a atuação de atuação proativa é crucial para proteger o patrimônio público.
A Nationwide afirmou que as melhorias implementadas visam evitar a recorrência de falhas semelhantes e reiterou seu compromisso com a proteção dos clientes e da economia britânica. A instituição destacou que não houve perda financeira para clientes como resultado direto dessas falhas.
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